Категория: Экономика

Налоги в России и в США. В чём разница?

Кто не в курсе, у меня образование «Международный менеджмент». В моей программе были предметы:

1. Иностранные системы бухгалтерского учёта МСФО и US GAAP,
2. Налоговые системы зарубежных стран,
3. Таможенное регулирование и тд.

Т.е. я что-то в этом, да шарю. Рассказываю.

В Америке действительно есть возможность платить очень мало налогов вплоть до 1% от доходов, как это делают миллиардеры Безос или Маск.

Средний работник в США платит меньше налогов, чем плательщик в России. Но есть нюанс. «Из коробки», как оно по идее должно быть, ты не сможешь платить 1% от дохода, а заплатишь все 40%. Почему?

США – это страна со старым законодательством

Там правит принцип:

Работает? Не трогай, не лезь.

Ты спокойно можешь попасть под действие закона, что принят в 1896 году.

Там 3 уровня законодательства

1. страна,
2. штат,
3. город.

И налоговое законодательство на этих уровнях очень разное. Налоги на Аляске и в Нью-Йорке - это разная история. А ещё за кучу лет накопилось огромное количество вычетов и льгот, которыми ты можешь воспользоваться.

К примеру, в условном Техасе может быть закон, что если ты приютил кенгуру, которого на дороге сбила машина, то ты признаешься благотворителем сохраняющим дикую природу, а значит тебе положен налоговый вычет в 500$.

Что это даёт?

Если ты знаешь налоговое право своей страны, всех штатов, всех городов, или у тебя есть грамотный личный бухгалтер, то ты:

1. зарегистрируешь юрлицо на Аляске,
2. наймешь на удалёнку двух работников с ограниченными возможностями из Небраски,
3. часть выручки направишь на благотворительность в Нью-Гэмпшир.

Вуаля, ты собрал крупные налоговые вычеты и получил налоговую нагрузку в 1% с миллиарда.

Знаешь свои права? Будешь платить минимум

Не знаешь и не хочешь разбираться? Готовь котлету. В этом вся Америка.

Если хотите знать про налоги в США чуть больше, то вот вам коротенькое видео от русскоговорящего бухгалтера из США. Не реклама, а дружеский совет.

❓Вопрос подписчика❓

Так почему тогда в США отличные дороги, крутое образование и прекрасные парки, если налогов платят меньше? Откуда деньги, Зин?

Общественные блага не материализуются из воздуха. Их же кто-то оплачивает. Если не налоги, то что?

Самостоятельность и ответственность

В США люди гораздо более самостоятельные и ответственные, чем в России. Они исторически решили, что мы не доверяем государству, не доверяем коррумпированным чиновникам, мы сами будем объединяться и оплачивать общественные блага. Если в подъезде перегорела лампочка, они скинутся подъездом на лампочки. Плохая дорога у дома? Скинемся улицей и сделаем дорогу сами.

Кто финансирует лучшее в мире образование?

Благодарные выпускники! Университет Стэнфорда в 2018 г имел бюджет, собранный из пожертвований, в 38.3 млрд $. Йельский университет имеет благотворительный бюджет в 29.4 млрд $.

Благодаря этому бюджету каждый 4-ый студент Стэнфорда учится бесплатно. Учится, по сути, за счёт своих сограждан. Да, эти сограждане не платили тех налогов государству, которые могли бы платить, но поделились финансами с обществом напрямую, вложив в образование.

Central Park в Нью Йорке

Символ США и эталон городских общественных пространств - это НЕ продукт налогов.

В 80-хх годах Grand Central Park чуть ли не полностью реконструирован за счёт некоммерческой организации, собравшей бешенные суммы пожертвований, в которые вложился каждый житель района хотя бы на пару долларов. Эта общественная организация привлекла 2.000 волонтеров, которые строили инфраструктуру парка и садили деревья бесплатно.

Есть всего 3 налоговых системы

У людей есть всего 3 выбора, в некоторых из которых мы можем радоваться чистыми улицами, хорошими дорогами и классному образованию.

1. Гражданское общество США

Как в США. Да, мы не доверяем государству деньги, но сами их вкладываем в общественные блага.

2. Система Финляндии

Да, у нас в Финляндии прекрасные города, идеальные общественные пространства, но мы платим 50% налогов. В целом мы доверяем правительству. Мы его выбирали, а оно подотчётно нам.

И если ты не хочешь платить налоги в Россию. Если ты небезосновательно не доверяешь чиновникам и уверен, что всё разворовывается. То, уважаемый, расскажи сколько денег ты потратил на общественные пространства? Сколько пожертвовал областному госпиталю? Я скажу честно за себя:

Я потратил на благотворительность 0 руб

Перевёл 0 руб университету и школе, в которых учился. Не построил ни одну дорогу. И знаете, спрашиваю друзей, и то же самое - 0 руб.

Но я плачу налоги. Да, мне не нравится, что их тратят на *ненужные агрессивные вещи* и квартиры ментам. Но в целом, я понимаю, что если я не заплачу, то не будет даже таких дорог. Даже таких школ.

Если ты не готов решать дорожные проблемы сам, но и налоги не платишь, то значит выбираешь 3-ью систему.

3. Сомали

В которой ты, конечно, можешь быть богатым, иметь прекрасный дом с золотым унитазом, но поверь. Ни тебе ни твоим детям не захочется из этого дома выходить на улицу даже на минуту. Как-то так

❓Вопрос подписчика❓

Как-то не верится, что в США все граждане ответственные и несут деньги на общественные блага. А бомжи? А палаточные городки?

Конечно не все такие

В США всегда стояла проблема безработицы, что во время пандемии усугубилась. В 2020-м году на пике она достигала почти 15%. Люди садятся на государственные пособия по безработице, получают коронавирусные 1000$ и не хотят идти работать. И таких людей ОЧЕНЬ много.

В 20-21 году это было огромной проблемой для правительства. Никак не могли запихнуть людей обратно в офисы и на заводы. Кстати, показатель «безработица» — это всегда официальные данные из списка тех, кто ИЩЕТ работу, готов работать и зарегистрирован на бирже труда. Фактическая безработица всегда выше официальной.

В США куча благотворительных организаций помощи бездомным и безработным

Любой человек без документов может получить продуктовый набор, чай и горячий обед. Всё это привело к тому, что огромная часть трудоспособного населения не то только не платит налогов, не оплачивает строительство дорог и парков, но и живёт за счёт налогов и пожертвований в благотворительные фонды.

В центер Сан-Франциско на улице Тендерлоин в богатом районе новостроек прям рядом с мэрией города разбит палаточный лагерь бомжей. И бомжи, живущие на всевозможные пособия, проблема всех городов США.

Во времена Обамы, к примеру, одинокая женщина в разводе с 2 детьми в некоторых штатах фактически могла получать пособия по безработице больше средней зарплаты младшего офисного клерка. Безработный с доходом работающего - это ли не проблема?

Все граждане США ответственные? Точно нет

Более того, вышесказанное – это основная причина, почему богатые люди США не хотят платить налоги. Они не хотят садить на свою шею паразитирующую часть общества.

В статье я просто показал 3 налогово-общественных системы: США, Финляндия и Сомали. Каждый человек должен для себя выбрать подходящую. И обязательно выберет. Увернуться от выбора не получится. Более того, я сам не верю, что в России возможна система общественных объединений и пожертвований, как в США.

Идеальной системы не существует

Всегда будет тот, кто строит, создает, развивает.

И тот, кто за свою жизнь не смастерил даже табуретки, но уйдёт на пенсию в 45 лет со своей квартирой, и всю жизнь проживёт за счёт налогов простого слесаря Вовки.